Importação de extratos e reconciliação bancária

Quem: importar extratos e reconciliar são permissões separadas do proprietário. A RHACOVA não tem ligação bancária em tempo real nem sincronização automática: descarrega o extrato no banco e carrega-o.

1. Tesouraria e bancos → Importar extrato, escolha a conta. 2. Carregue um ficheiro CSV ou OFX (QFX também é aceite), até 2 MB e 5.000 linhas, na moeda da conta. 3. No CSV, indique as colunas (data, descrição, valor ou colunas separadas de entrada/saída, saldo opcional) e o formato de data e número; pode guardar o formato. 4. Escolha Verificar ficheiro, reveja a pré-visualização e importe.

Importar nunca regista recebimentos, pagamentos ou custos. Apenas datas, valores, descrições e referências são guardados, não o ficheiro original.

Duplicados: linhas idênticas a outras já importadas são ignoradas. Uma linha com a mesma data, valor e sentido, mas descrição diferente, surge como possível duplicado: mantenha-a se for outro movimento ou descarte-a como duplicado.

5. Abra Reconciliar. Cada linha do extrato reconcilia com exatamente um movimento registado da mesma conta, moeda, sentido e valor. Reveja as sugestões e escolha Reconciliar; nada é confirmado automaticamente. Se o movimento não constar dos registos, use Não está nos seus registos? para o registar a partir da linha, depois de confirmar.

Correção: Anular reconciliação exige a permissão de estorno e um motivo. Remove apenas a ligação; o movimento registado mantém-se e o motivo fica no histórico. Liquidações agrupadas (uma linha para vários movimentos) não são suportadas.

Verifique: Tesouraria e bancos mostra as linhas do extrato por reconciliar e, quando o extrato inclui saldos, a diferença face ao último saldo indicado pelo banco.